Orang-orang terkaya di Rusia terus mempertahankan kekayaan mereka sejak runtuhnya Uni Soviet, mempertahankan kekayaan mereka dari saingan atau birokrat.
Kini mereka menghadapi tekanan untuk melepaskan sebagian kendali ketika mereka mempersiapkan transfer ke generasi berikutnya dan para eksekutif yang menjalankan bisnis mereka mendorong mereka untuk memprofesionalkan pengelolaan kekayaan mereka.
“Bahkan lima sampai tujuh tahun lalu, tugas utamanya adalah melindungi aset daripada mengelolanya secara efektif,” kata Mempercayai salah satu pendiri Marat Savelov, yang berbasis di Singapura dan bekerja dengan keluarga dari Rusia.
Saat ini, terdapat sekitar 100 kantor keluarga tunggal di Rusia dan sebanyak 20 kantor multi-keluarga, menurut data yang dikumpulkan oleh Bloomberg. Perusahaan-perusahaan seperti itu biasanya cenderung pada investasi, pajak, perencanaan perumahan dan bahkan kebutuhan pribadi seperti perjalanan dan pendidikan. Lusinan kantor baru akan dibuat dalam lima tahun ke depan, kata Andrey Narutskiy, direktur pelaksana Leon Family Office, yang didirikan pada tahun 2013.
berantakan’
Beberapa orang terkaya Rusia telah mendirikan institusi tersebut. Ruben Vardanyan, ketua dewan ahli Skolkovo Wealth Transformation Center, adalah pionir di Quinta Capital Partners pada tahun 2002.
Para taipan Rusia – yang sebagian besar adalah laki-laki – berfokus pada peningkatan aset dan sering kali tidak memisahkan properti pribadi dari bisnis inti mereka dalam hal tata kelola atau struktur perusahaan.
“Seringkali terjadi kekacauan,” kata Olga Raykes, salah satu pendiri Confideri.
Sedikit sekali pemikiran yang diberikan mengenai transfer kekayaan kepada generasi berikutnya. Hal ini tidak mengherankan mengingat kekayaan tersebut baru tercipta sejak runtuhnya Uni Soviet. Di Eropa Barat dan Amerika, beberapa keluarga telah mengelola kekayaan mereka melalui kantor keluarga selama beberapa generasi. Keluarga Rockefeller membuat salah satu versi paling awal pada tahun 1800-an.
Rusia telah menikmati Zaman Emas versinya sendiri selama dua dekade terakhir.
23 orang Rusia di Indeks Miliarder Bloomberg, peringkat dari 500 orang terkaya di dunia, bernilai gabungan $253 miliar. Setidaknya 189.500 individu dengan kekayaan sangat tinggi tinggal di negara itu dan mengendalikan sekitar $1,1 triliun, menurut Capgemini perkiraan.
Lebih 60.000 pemilik bisnis akan kesulitan dengan cara mentransfer aset selama bertahun-tahun yang akan datang. Hal ini akan meningkatkan permintaan akan layanan untuk memperlancar transisi, menurut Narutskiy.
“Ketika dia berusia 50 tahun, dia tiba-tiba menyadari bahwa dia memiliki portofolio aset yang kompleks, dan sama sekali tidak jelas bagaimana cara mentransfer kepemilikan dan pengelolaannya ke generasi berikutnya,” kata Roman Reshetyuk, mitra Narutskiy di Leon. Pelanggan juga tertarik untuk mengalokasikan lebih banyak dana untuk amal dan melibatkan anak-anak mereka dalam proyek filantropi.
Kepala kantor keluarga biasanya adalah seseorang yang “mempercayai tanpa batas” penerima manfaat utama, menurut Dmitri Klenov, mitra di UFG Wealth Management.
“Kami telah melihat banyak contoh ketika seorang kepala keuangan, kepala akuntan, atau pengacara perusahaan duduk di dua kursi yang menangani urusan perusahaan dan pribadi,” kata Narutskiy. “Beberapa klien baru datang kepada kami melalui mereka karena ingin lepas dari tanggung jawab pengelolaan aset pribadi yang memerlukan pendekatan dan keterampilan berbeda.”
Begitu mereka mendirikan kantor keluarga, orang terkaya Rusia sebagian besar adalah kelompok konservatif.
“Sembilan puluh persen klien kami menginginkan portofolio yang paling likuid,” dibandingkan investasi yang berjangka waktu 5 hingga 7 tahun, kata Marat Savelov, salah satu pendiri Confideri.
‘Tekanan besar’
Kepatuhan juga menjadi perhatian, terutama ketika Rusia menghadapi sanksi atas aneksasi Krimea. Peraturan yang lebih ketat telah memaksa bank untuk meneliti basis nasabah mereka dan bahkan bergerak kepada pelanggan bernilai lebih tinggi.
“Individu berpenghasilan tinggi Rusia mengalami tekanan besar sebagai akibat dari sanksi,” kata Savelov. “Rusia sekarang sama dengan toksisitas.”
Pemerintahan Vladimir Putin menekan warga kaya untuk membawa pulang aset mereka. Tahun lalu, Rusia bergabung dengan konvensi Organisasi untuk Kerjasama Ekonomi dan Pembangunan untuk memerangi penghindaran pajak. Dan bulan depan, negara ini akan menerima data keuangan mengenai penduduk luar negeri dalam jumlah yang belum pernah terjadi sebelumnya untuk pertama kalinya melalui inisiatif yang dipimpin OECD untuk menargetkan para penghindar pajak.
Berdasarkan Standar Pelaporan Umum, bank dan lembaga keuangan lainnya mengungkapkan data tentang pemegang rekening asing kepada otoritas pajak setempat. Setahun sekali, pihak berwenang akan secara otomatis bertukar informasi yang relevan dengan rekan-rekan mereka di luar negeri, sehingga memungkinkan pemerintah untuk menargetkan para penghindar pajak di luar negeri.
Secara total, Rusia akan menerima data keuangan dari 82 yurisdiksi saat CRS mulai berlaku secara global bulan depan. Sebagai imbalannya, negara tersebut akan mengirimkan data pemegang rekening asing di Rusia ke 59 yurisdiksi, menurut database perjanjian pertukaran CRS OECD.
“Hari-hari pengoptimalan pajak yang agresif telah berakhir,” kata Andrey Pozhitkov, direktur di Manajemen Kekayaan UFG.